A evolução da riqueza na Europa (2000/19)

1 – A procura irrestrita de riqueza é uma adição

2 - Os níveis de riqueza na Europa e no mundo

3 - As hierarquias em 2000, 2008 e 2019

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1 – A procura irrestrita de riqueza é uma adição

A ideia da “mão invisível” gerada por Adam Smith representa a reprodução de um determinismo religioso, segundo o qual há divindades caprichosas ou sádicas para incutir nas pessoas ideias e práticas especificas. A mão invisível representa, pois, uma lei surgida como algo construído acima das vontades dos humanos que nada podem fazer para se oporem ou contestarem.

Vigorava então o racionalismo, a procura de leis para interpretar a natureza mas também as relações entre os humanos, no âmbito do otimismo e, mesmo do deslumbramento de uma nova camada social, autoconfiante, em franca progressão quanto a poder político e apropriação de bens e territórios; mesmo que à custa de guerras de apropriação daqueles, da pilhagem, da pirataria e da escravatura.

Ultrapassadas as lutas religiosas, com os deuses desmaterializados e os altares despidos, surgiram conceitos a merecer respeito e vénias como integrantes de uma nova concepção do mundo. A classe dos capitalistas sentia a necessidade não só de desbravar novas terras, plantas, conhecimentos técnicos e científicos mas, de conceptualizar à sua atividade no sentido do enriquecimento. Os capitalistas, através de repúblicas (Holanda e Inglaterra), apossaram-se do poder de estado, mesmo que mais tarde o devolvessem, a casas reais, como topo da representação do divino mas com um poder político limitado, para que se não tornasse um empecilho (antes pelo contrário) à acumulação de capital e simbolizasse a unidade da pátria para a guerra contra a concorrência.

Nesta arquitetura inseria-se e tornou-se inquestionável o papel da mão invisível, que se veio a confundir com a própria noção de mercado, físico e como local de encontro, de compras e vendas. Porém, a ideia de um preço resultante do livre e igualitário encontro entre compradores e vendedores veio a ser altamente subvertida e gradualmente substituída pela intervenção de multinacionais, monopólios, offshores, aparelhos de Estado, mandarinatos corruptos, poder militar, guerra, acordos internacionais, agrupamentos de países, criação desregulada de dinheiro e dívida por parte do sistema financeiro.

Assim, a economia passou da gestão e organização dos bens domésticos, concebida pelos gregos, tendo como objeto a satisfação das necessidades de uma família, para uma falsa ciência baseada na criação irrestrita e infinita de riqueza que tem como medida algo tão grosseiro como o PIB[1]. O consumo, fortemente incentivado, tornou-se uma compulsão; como compulsão se tornou também a restrição e desvalorização dos salários pelos capitalistas apoiados pelas classes políticas, más gestoras de aparelhos de Estado no que se refere a necessidades populares mas, ágeis como trampolins para financiamentos corruptos e empreendimentos sem utilidade pública.

A regulação do mercado consiste no engrandecimento de uma minoria de ricos e em dificuldades para assalariados (designação que tende a confundir-se com precários) e toda a panóplia de marginalizados, em países pobres ou ricos, jovens ou velhos, com ou sem elevadas qualificações. E, como é óbvio, nada disso tem a ver com uma ciência económica mas com escolhas e decisões políticas, determinadas acima, pelo conhecido 1% de grandes ricos.

A procura da riqueza, de modo irrestrito, corresponde a uma adição. Todas as necessidades humanas, individuais ou coletivas têm um limite. Daí que seja absolutamente demencial que o valor atribuído pelo mercado às cinco maiores empresas globais – Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet e Facebook ($ 5.4 biliões, isto é, 5.4*10^12)[2] seja claramente superior ao PIB da Alemanha ($ 4.0 biliões) ou cerca de 22 vezes o PIB português. Se se pretender personalizar as cinco maiores fortunas pessoais (Bezos, Gates, Arnaud, Zuckerberg e Ellison), isto é, um total de $ 414000 mil milhões, encontra-se um valor próximo de dois anos de PIB português.

2 - Os níveis de riqueza na Europa e no mundo

Pretende-se neste documento proceder a uma avaliação das variações da riqueza média por adulto para os países europeus e alguns outros, de grande relevância – Brasil, China, EUA e Índia – para além do indicador referido ao Mundo. Por riqueza deve entender-se o conjunto de imobiliário, ações e outros títulos, equipamento doméstico e veículos, ouro e joias, depósitos, arte… Em breve, abordaremos, especificamente, a riqueza financeira média, por adulto.

O período considerado é representado pelo ano 2000, pelo emblemático ano de 2008 e, 2019; o que permite observar a evolução da riqueza por adulto, nos últimos vinte anos. Todos os elementos de base são retirados dos relatórios anuais produzidos pelo banco Credit Suisse com o título de “Global Wealth Databook”.    

No gráfico I sublinham-se vários aspetos:

·         Os maiores níveis de crescimento da riqueza observam-se particularmente no período 2000/2008, o tempo anterior à crise financeira iniciada ainda em 2007 e que se arrastou nos anos seguintes; e é esse período que sinteticamente reproduz o essencial do perfil para o período de vinte anos considerado neste estudo.

·         Entre 2000 e 2008, a nível global, registam-se apenas três situações em que os níveis de riqueza apresentam um crescimento anual médio inferior ao registado em 2008/2019 - Islândia (1.6%), EUA (2.1%) e Índia (19.6%). Os dois primeiros, com os valores mais baixos de acréscimo de riqueza, entre todos os países considerados, refletem alguma antecipação no desencadear da crise financeira, normalmente tomada como tendo o ano de 2008 como ponto de partida.

·         De facto, a Islândia teve a sua crise financeira causada por bolhas bancárias ancoradas em títulos europeus e americanos que conduziram os ativos dos três principais bancos a um espantoso aumento de 1000% em quatro anos. A contabilização desses ganhos especulativos repartidos por cada habitante de Islândia veio a corresponder a uma delirante dívida média de $ 330000. O delírio de muitos ancorou-se na fraude de outros pelo que, em 2015 já havia 26 banqueiros e afins envolvidos em penas de prisão[3].

·         No caso dos EUA, o estoiro dos subprimes ocorreu em julho de 2007 e o seu principal efeito ocorreu no ano seguinte. A valorização do imobiliário serviu para que agentes especuladores convencessem pessoas de classe média e média-baixa a contraírem novas dívidas alicerçadas no valor crescente das suas casas. Quando a bolha especulativa rebentou, o imobiliário baixou de valor, o desemprego atingiu muitos mas, as dívidas contraídas mantiveram o seu grau de exigência sem que os devedores as pudessem pagar. Isso tornou-se emblemático da cadeia da crise financeira que abalou o mundo, particularmente nos EUA e na Europa.

·         Há uma forte e generalizada redução dos níveis de crescimento da riqueza no período 2008/2019 comparativamente ao anterior (2000/2008); este período, sinteticamente reproduz o essencial do perfil para o período de vinte anos considerado neste estudo.

·         Em termos globais, passa-se de um crescimento anual médio da riqueza por adulto, de 6.8% entre 2000 e 2008 para 4.2% de 2008 para 2019. As excepções a esse perfil são apenas três, de acréscimos de riqueza no período mais recente – Islândia (de 1.6% anuais no primeiro período passa para 8.8% no mais recente), seguindo-se a Índia (14.6% e 19.6% anuais) e os EUA (2.1% para 6.9% de 2000/2008 para 2008/2019.

·         Para o período 2008/2019 a riqueza por adulto cresceu, na Europa apenas 1.3%, um valor que fica muito aquém dos 4.2% globais; destacam-se no cenário europeu a Moldávia e da Bulgária, dois países dos mais pobres da Europa, com aumentos anuais superiores a 10%.

Em 2019, face a 2008, há alguns casos de redução da riqueza acumulada por adulto. E, esses casos envolvem países bem conhecidos durante a crise das dívidas públicas. Chipre, apresenta um decrescimento anual médio da riqueza por adulto de 1.5%; Grécia -3.3%; Itália, -0.6% de redução média; Espanha, -1.7% de média anual; e ainda a Turquia com -1.9%. Como é sabido, a Irlanda deglutiu bem a intervenção num grande banco falido e, Portugal vai sobrevivendo, com um baixo nível de criação (registada) de riqueza, de salários e com elevado pendor para a emigração para além dos omnipresentes e intocáveis gangs partidários de corruptos, salafrários ou imbecis; … havendo ainda muita justaposição entre essas categorias.

·         É evidente a estagnação na criação de riqueza na Europa em geral no período 2008/2019 (1.3%), em contraste com a média mundial e com os quatro grandes países selecionados - China (20.4%), Índia (19.6%) e ainda pelos EUA (6.9%) e Brasil (6.3% anuais). Sublinhe-se a estagnação evidenciada no Japão, com 0.3% como média anual do acréscimo de riqueza.

·         Se a estagnação na globalidade da Europa é evidente, contempla contudo, diferentes situações. Por um lado, apresentam-se os países europeus mais pobres, do Leste, com crescimento dos níveis de riqueza acima da média global. São eles, a Albânia, a Bielorrússia, a Moldávia, o Montenegro, a Rússia e a Ucrânia, para além da Islândia e da Suíça; com baixos níveis de criação de riqueza, entre os não integrados na UE, contam-se a Noruega e a Sérvia.

Gráfico I - Variação anual média da riqueza por adulto (%)

No gráfico acima, destacamos, em síntese:

·         Os maiores níveis de crescimento da riqueza observam-se particularmente no período 2000/2008, o anterior à crise financeira iniciada ainda em 2007 e que se arrastou nos anos seguintes; e é esse período que, sinteticamente, reproduz o essencial do contributo para o perfil do período de vinte anos considerado neste texto.

·         Fogem a esse perfil vários países que nos referidos vinte anos potenciaram elevados aumentos da riqueza - China, Índia, Moldávia e Bulgária. Como é evidente, o período 2008/2019 não é o que mais se notabiliza pelo crescimento de riqueza somente surgindo a Islândia nessa situação, como foi referido atrás. É também neste período que se registam as quebras na riqueza acumulada de países como Chipre, Grécia, Itália, Espanha e Turquia, como referido atrás.

3 - As hierarquias em 2000, 2008 e 2019

Sinteticamente, segue-se a hierarquia dos países quanto aos níveis de riqueza tomando como base o parâmetro mundial (100= média mundial em cada um dos anos). Adiante apontaremos alguns factos mais notáveis.

Riqueza por adulto
Afastamentos e aproximações face à média mundial
2000		2008		2019
Ucrânia	2,8	Índia	9,5	Ucrânia	12,4
Moldávia	3,1	Moldávia	11,4	Moldávia	17,3
BieloRússia	6,3	Ucrânia	13,7	Índia	20,6
Sérvia	6,6	BieloRússia	21,0	BieloRússia	23,4
Índia	6,8	Brasil	28,7	Brasil	33,2
Rússia	6,9	China	37,2	Turquia	34,4
Bulgária	12,2	Rússia	39,3	Sérvia	35,4
China	13,7	Bulgária	41,4	Rússia	38,6
Roménia	15,7	Sérvia	46,0	Albânia	44,3
Montenegro	20,5	Albânia	49,5	Bulgária	60,2
Albânia	21,0	Roménia	63,0	Roménia	60,8
Brasil	22,4	Turquia	63,8	Hungria	62,6
Letónia	26,0	Hungria	67,4	Lituânia	70,9
Estónia	30,1	Lituânia	71,1	Montenegro	75,5
Lituânia	33,8	Letónia	75,6	Polónia	81,7
Rep. Checa	37,2	Rep. Checa	77,2	China	82,6
Turquia	37,5	Montenegro	78,5	Letónia	85,2
Hungria	38,4	Estónia	87,1	Croácia	88,6
Croácia	48,3	Polónia	97,3	Rep. Checa	91,3
Eslováquia	51,0	Croácia	117,8	Eslováquia	93,4
Polónia	51,8	Eslováquia	119,1	Estónia	110,7
Eslovénia	117,8	Malta	211,1	Grécia	135,7
Chipre	148,1	Eslovénia	220,4	Chipre	164,0
Portugal	167,1	Portugal	243,1	Eslovénia	172,9
Malta	167,2	Chipre	284,9	Portugal	185,0
Grécia	227,2	Finlândia	304,1	Malta	202,6
Finlândia	233,8	Grécia	309,1	Finlândia	258,5
Suécia	246,5	Suécia	340,2	Espanha	292,9
Espanha	246,7	Alemanha	366,1	Alemanha	305,8
Alemanha	305,7	Islândia	398,0	Itália	330,5
Irlanda	329,1	Grã-Bretanha	416,6	Japão	336,1
Noruega	333,7	Bélgica	454,6	Bélgica	347,4
França	336,5	Irlanda	454,9	Suécia	374,4
Áustria	341,6	Japão	474,4	Noruega	377,3
Dinamarca	351,9	Noruega	498,8	Irlanda	384,4
Bélgica	376,7	Áustria	504,8	Áustria	388,0
Itália	382,0	EUA	508,3	França	389,7
Holanda	420,2	Itália	513,7	Holanda	393,9
Luxemburgo	437,4	Espanha	524,1	Grã-Bretanha	395,3
Grã-Bretanha	473,8	Dinamarca	539,2	Dinamarca	400,9
Islândia	544,6	Holanda	552,8	Luxemburgo	505,3
Japão	611,1	França	565,3	Islândia	537,6
EUA	670,7	Luxemburgo	684,5	EUA	610,3
Suíça	736,6	Suíça	812,6	Suíça	797,0
Europa	198,2	Europa	279,0	Europa	217,3
MUNDO	100	MUNDO	100	MUNDO	100
$ 31415		$ 48507		$ 70849

• Vários países apresentam evidentes melhorias na posição hierárquica. Uns, são países relativamente pobres e que subiram na hierarquia acima gerada – Bulgária, China, Estónia, Letónia, Montenegro Rep. Checa e Roménia; outros, tomados como ricos, melhoraram também a sua posição – Áustria, Dinamarca, França, Irlanda (a despeito da crise financeira), Noruega e Suécia.

• Os casos de recuo na hierarquia contemplam, essencialmente, países mais pobres – Brasil, Hungria, Lituânia, Polónia, Turquia; e ainda a Bélgica.

• A posição de Portugal não sofre grandes mudanças; porém, ultrapassa a Grécia, esmagada pela troika.

• A Espanha mostra significativo acréscimo de riqueza em 2008 mas decai substancialmente em 2019, enquanto os EUA apresentam a situação inversa.

• A Grã-Bretanha e a Islândia apresentam fortes perdas de posição em 2008 mas recuperam claramente em 2019, voltando para posições próximas das observadas em 2000 no âmbito das hierarquias evidenciadas acima. Com a Itália sucede o inverso, estabilidade em 2000 e 2008 e forte quebra em 2019. 

• O Japão desce na sua posição hierárquica em 2008 e 2019 enquanto, pelo contrário, a Suíça se consolida como “o cofre-forte mundial” aumentando as suas distâncias sobre a concorrência.

Não se pode dizer que o capitalismo apresente a mesma face ou, a mesma dinâmica, em todas as latitudes ou longitudes. A diversidade e as desigualdades são a forma de se manter vivo e atuante; capaz mesmo de considerar a pandemia como fonte de negócios.

(continua)

Outros documentos em:    

http://grazia-tanta.blogspot.com/                             

https://pt.scribd.com/uploads

http://www.slideshare.net/durgarrai/documents  

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[1] No plano de contas da UE (SEC 2010) enquadram-se os gastos militares como … investimento; isto é, a aquisição de uma bala de canhão é reprodutora de riqueza (leia-se PIB)

[2]  https://www.visualcapitalist.com/all-of-the-worlds-money-and-markets-in-one-visualization-2020/

[3] https://zap.aeiou.pt/islandia-ja-condenou-26-banqueiros-prisao-pela-crise-financeira-de-2008-86996. Como é sabido, a interpenetração entre a classe política portuguesa e a pastosa casta judiciária, mantém em liberdade e no gozo de uma boa vida, desde 2014, o conhecido Ricardo Salgado, sintomaticamente conhecido por  DDT (Dono Disto Tudo). Portugal costuma ser referido como terra de brandos costumes, sobretudo quando se fala das corruptas estruturas do poder.