GRAZIA TANTA: Riqueza e dívida dos povos

quinta-feira, 19 de janeiro de 2023

Riqueza e dívida dos povos

No seguimento de textos já publicados[1] sobre a riqueza por adulto imputada a cada um dos vários grupos de países, passamos em seguida à abordagem das dívidas dos adultos para cada grupo de países. As diferenças são enormes e espelham as imensas desigualdades que caraterizam a organização política e económica dos povos, sob a forma estatal.

Europa

No caso da Europa e, como observámos anteriormente, o total da riqueza por adulto em 2011 e 2021 era, respetivamente, de $ 4.7 e 6.3 milhões. Para se aquilatar a enorme discrepância da riqueza que bafeja uns e, não outros no cenário europeu, sublinhe-se que na Suíça, a riqueza média de $ 481439 corresponde à de 20 búlgaros ($ 23701) ou de… 2 austríacos. Por seu turno, o total da dívida, também por adulto, cifrava-se em cerca de $ 1.1 milhões naqueles períodos.

Em 2011, as maiores dívidas por adulto registaram-se na Suíça, na Dinamarca e, na Noruega, países particularmente ricos, com débitos de, respetivamente, $ 121000, $ 111000 e $ 108000; em 2021, os maiores débitos oneravam a Suíça ($ 151000), Noruega ($ 116000) e, o Luxemburgo ($ 109000). Quanto aos débitos mais baixos, sobressaem a Turquia e a Rússia, ($ 1440 e $ 3385 respetivamente) para além dos referentes aos países balcânicos ou do Leste europeu.

O peso do endividamento face à riqueza, entre 2011 e 2021 reduziu-se em geral, mostrando-se apenas um elevado crescimento na Eslováquia (7.9%), com indicadores muito mais baixos de aumento, na Finlândia, em França, na Polónia, na Rep. Checa e na Rússia. De um modo geral, o endividamento tem um menor volume relativo no Leste europeu quando comparado com os países da área ocidental.

Dívida por adulto ($)				divida/riqueza(%)
	2011	2021	var %	2011	2021
Alemanha	30192	33993	12,6	16,7	13,2
Áustria	31851	32995	3,6	13,7	13,2
Bélgica	33504	41453	23,7	12,0	10,9
Bulgária	2784	4486	61,1	11,7	10,3
Chipre	42230	40465	-4,2	31,3	27,0
Croácia	7086	7471	5,4	13,6	10,9
Dinamarca	111023	89476	-19,4	47,1	21,0
Eslováquia	6149	12790	108,0	12,3	20,1
Eslovénia	9770	10645	9,0	10,5	9,9
Espanha	31512	22917	-27,3	13,6	10,3
Finlândia	40035	52005	29,9	25,6	27,9
França	36394	42871	17,8	13,0	13,3
GB	51602	52243	1,2	21,8	16,9
Grécia	21057	14977	-28,9	15,1	13,8
Hungria	6246	5796	-7,2	17,9	8,2
Irlanda	73003	43212	-40,8	36,7	17,2
Itália	24415	22641	-7,3	10,6	9,8
Luxemburgo	80084	108707	35,7	18,3	16,5
Noruega	108696	115701	6,4	39,7	34,6
P. Baixos	63894	76551	19,8	24,5	19,1
Polónia	5461	7002	28,2	12,0	13,9
Portugal	27650	21043	-23,9	23,5	13,6
Rep. Checa	7871	13981	77,6	16,2	17,0
Roménia	2637	3614	37,0	9,9	8,5
Rússia	1949	3385	73,7	8,5	10,0
Suécia	59744	73759	23,5	27,9	19,3
Suíça	121447	151230	24,5	25,2	21,7
Turquia	2726	1440	-47,2	8,5	7,4

Ásia

Na Ásia, a relação entre a dívida e a riqueza dos países é muito diversificada, em termos da sua dimensão, como da sua evolução relacionada com a riqueza. Enquanto a riqueza por adulto cresce de $ 2.3 M em 2011 para $ 4.1 M dez anos depois, a dívida evolui apenas de $ 425000 para $ 536000. Comparativamente à Europa os valores correspondentes são muito mais baixos.

A maior dívida por adulto cabe à Austrália em 2011 como em 2021 (cerca de $ 102000): essa dívida, corresponde, naqueles dois anos, entre um quarto a um quinto, respetivamente, do total da dívida contabilizada pelos estados asiáticos, considerados neste texto. Como se pode observar, o peso da dívida por adulto, em comparação com a riqueza, é mais baixo em 2021 face à situação verificada dez anos antes, para a generalidade dos países asiáticos. A maioria das dívidas de maior monta, corresponde a países mais inseridos na economia global; para além da referida Austrália, salientamos a Coreia do Sul, o Japão e, ainda, Hong-Kong, Nova Zelândia, Singapura e Taiwan, para além da entidade sionista.

Quanto à maior dimensão da dívida quando comparada com a riqueza, os maiores indicadores revelam-se na Austrália, na Coreia do Sul, na Mongólia, na Malásia e na Tailândia. Inversamente, as menores dívidas face à riqueza apresentada por adulto, detetam-se no Bangla Desh, no Casaquistão, na Síria, no Sri Lanka, no Paquistão e no Yemen, entre outros.

Divida por adulto ($)				divida/riqueza(%)
	2011	2021	var %	2011	2021
Ar. Saudita	4918	4742	-3,6	13,7	5,6
Austrália	102352	102558	0,2	26,9	18,6
Bangla Desh	105	256	143,8	5,7	2,7
Brunei	3458	6936	100,6	7,6	12,1
Cambodja	103	730	608,7	4,7	11,6
Casaquistão	1234	1095	-11,3	16,2	2,6
China	1986	8991	352,7	9,9	11,7
Coreia S	24869	44309	78,2	33,0	18,6
Emiratos A U	18236	11989	-34,3	15,3	9,8
Filipinas	398	1206	203,0	5,0	8,3
Hong-Kong	57745	53928	-6,6	43,0	9,8
Índia	721	1418	96,7	13,6	9,1
Indonésia	423	1120	164,8	3,6	6,0
Irão	856	3077	259,5	9,9	7,9
Israel	25838	44595	72,6	17,0	16,3
Japão	35753	29233	-18,2	13,4	11,9
Jordânia	1915	2706	41,3	13,2	8,8
Kuwait	14246	15720	10,3	12,2	9,2
Laos	156	451	189,1	3,7	5,7
Líbano	5357	6543	22,1	16,0	8,6
Malásia	2869	12034	319,4	8,7	44,4
Mongólia	445	1671	275,5	4,6	22,9
N. Zelândia	35532	52957	49,0	21,3	11,2
Nepal	87	574	559,8	3,7	13,7
Oman	4811	4623	-3,9	10,6	11,3
Papua - NG	132	285	115,9	2,3	3,4
Paquistão	141	84	-40,4	3,2	1,3
Qatar	9889	22451	127,0	6,9	12,3
Quirguistão	87	224	157,5	1,9	3,6
Singapura	46172	54532	18,1	17,1	15,2
Síria	192	30	-84,4	3,0	1,9
Sri Lanka	454	678	49,3	8,0	2,5
Tailândia	1108	5593	404,8	14,4	22,7
Taiwan	21578	37304	72,9	14,3	12,5
Tajiquistão	107	90	-15,9	3,8	2,0
Vietnam	276	1402	408,0	6,1	9,8
Yemen	76	111	46,1	1,7	1,4

São elevadas as disparidades no volume da dívida por adulto, entre os países asiáticos mais ricos e os mais pobres. A dívida contraída pelos mais ricos (Austrália, Hong-Kong, Coreia do Sul, Nova Zelândia, Singapura, entre outros) corresponde a 90% do total em 2011 (83% em 2021). Por outro lado, facilmente se descortina que é nos países mais pobres que o indicador dívida/riqueza é mais baixo; tal como é para esses países que o montante da dívida por adulto se apresenta mais diminuto (Bangla Desh, Filipinas, Índia, Indonésia, Laos, Mongólia, Nepal, Papua-Nova Guiné, Paquistão…).

Vários países onde a dívida cresce de modo relativamente elevado apresentam um peso na riqueza muito mais baixo em 2021; isso acontece porque o crescimento da riqueza se mostra claramente mais forte. Estas situações observam-se, entre outros, na Austrália ou, na Nova Zelândia, onde a dívida por adulto estagna, enquanto a riqueza cresceu substancialmente.

As desigualdades entre os países asiáticos revelam-se nos países mais pobres, que aumentaram no período considerado o seu peso de dívida comparativamente à riqueza - Cambodja, Filipinas, Indonésia, Laos, Mongólia, Nepal, Papua – NG, Quirguisistão. Situações diferentes, de redução do peso da divida em 2021 face a 2011, referenciam-se adiante… entre os mais ricos – Arábia Saudita, Austrália, Brunei, Coreia do Sul, Emiratos Árabes Unidos, Hong-Kong, Japão, Kuwait, Nova Zelândia, Singapura e Taiwan.

África

A África é o continente mais retalhado do planeta, com o maior número de países ditos soberanos. Nos países africanos, a dívida por adulto é, claramente mais baixa do que nos restantes continentes, tal como o coeficiente entre a dívida e a riqueza.

A riqueza dos países africanos é muito diversificada, em termos da dimensão dessa dívida, como da sua evolução. Enquanto a riqueza por adulto cresce de $ 5.3 M em 2011 para $ 9.3 M dez anos depois, a dívida total evolui apenas de $ 782 M para $ 810 M, no mesmo período.

Os países com maior riqueza por adulto em 2021 são a Maurícia ($ 65031) seguindo-se as Seychelles com $ 57619. Num mesmo patamar mas, pouco acima de $20000 colocaram-se naquele ano, a África do Sul, o Egipto, a Guiné Equatorial, as Maldivas, a Namíbia e a Tunísia. Inversamente, os indicadores mais baixos de riqueza (inferiores a $1000 em 2021) registam-se no Burundi, na Rep. Centro-Africana e na Serra Leoa.

Os países onde a dívida por adulto é mais elevada, em 2011 são a Maurícia e a África do Sul com valores de $ 7024 e $ 5722; em 2021 sobressaem as Seychelles com $ 6507 e, Namíbia e África do Sul, com valores pouco acima de $ 4000. Note-se que os referidos valores de dívida por adulto são muito inferiores aos registados na Europa e, mesmo claramente abaixo dos indicadores referidos para a América (excluindo, obviamente o binómio EUA/Canadá).

Divida por adulto ($)				dívida/riqueza(%)
	2011	2021	var %	2011	2021
África do Sul	5722	4270	-25,4	24,3	17,4
Argélia	540	341	-36,9	13,0	9,2
Argélia	464	731	57,5	6,5	7,2
Benin	144	165	14,6	10,0	5,5
Botswana	2080	2541	22,2	19,1	13,1
Burkina Faso	78	99	26,9	8,0	6,1
Burundi	29	43	48,3	7,3	5,3
Camarões	229	133	-41,9	11,8	3,8
Chade	79	48	-39,2	7,3	3,5
Comores	1578	279	-82,3	34,1	4,6
Congo, Rep	1045	155	-85,2	34,4	8,4
Congo, Rep. Dem.	220	44	-80,0	36,2	3,1
Djibouti	166	533	221,1	16,6	14,2
Egipto	659	1056	60,2	6,3	4,6
Eritreia	73	129	76,7	5,3	4,1
Etiópia	20	61	205,0	2,2	1,6
Gabão	1148	1260	9,8	11,1	6,8
Gâmbia	88	84	-4,5	9,1	2,9
Ghana	297	383	29,0	7,6	5,0
Guiné	62	116	87,1	6,2	2,9
Guiné Bissau	87	97	11,5	7,8	5,1
Guiné Equatorial	1569	2737	74,4	12,1	11,1
Lesoto	227	332	46,3	14,2	19,3
Libéria	143	75	-47,6	6,7	1,4
Líbia	1547	763	-50,7	12,1	7,8
Madagáscar	55	69	25,5	3,8	3,3
Malawi	45	53	17,8	4,0	2,2
Maldivas	607	1753	188,8	5,8	8,2
Mali	132	183	38,6	11,1	7,0
Marrocos	1175	1639	39,5	11,3	10,8
Mauricia	7024	4050	-42,3	18,1	6,2
Mauritânia	467	209	-55,2	29,1	7,1
Moçambique	72	93	29,2	10,3	8,3
Namíbia	2915	4207	44,3	26,1	18,8
Níger	36	47	30,6	5,0	3,3
Nigéria	433	324	-25,2	13,6	4,3
Quénia	223	538	141,3	6,9	4,1
Rep C Africana	59	33	-44,1	13,3	3,4
Ruanda	76	139	82,9	3,7	3,3
S. Tomé e Princ.	320	427	33,4	21,6	9,3
Senegal	236	246	4,2	7,7	4,9
Serra Leoa	50	16	-68,0	10,8	2,0
Seychelles	3748	6507	73,6	13,9	11,3
Tanzânia	80	157	96,3	5,2	3,7
Togo	111	160	44,1	11,2	10,5
Tunísia	1729	1411	-18,4	11,9	6,7
Uganda	78	123	57,7	7,8	5,2
Zâmbia	196	118	-39,8	8,0	3,8
Zimbabwe	141	691	390,1	8,4	7,1

América

No continente americano há a considerar duas realidades. Uma, é constituída pelos EUA e pelo Canadá com valores de riqueza por adulto da ordem dos $ 579 e $ 409 milhares, respetivamente, em 2021; muito acima, portanto, dos indicadores de 2011 - $ 260 e $ 247 milhares. Trata-se, portanto de um caso único de desigualdade a nível planetário.

Dívida por adulto				divida/riqueza(%)
	2011	2021	var %	2011	2021
Argentina	1877	699	-62,8	6,9	6,7
Bahamas	17811	27468	54,2	51,3	45,6
Barbados	10927	20193	84,8	26,8	28,5
Belize	1566	1740	11,1	16,7	15,4
Bolívia	646	1633	152,8	12,6	11,6
Brasil	4777	4255	-10,9	20,6	19,9
Canadá	59775	69323	16,0	22,8	16,9
Chile	7107	10402	46,4	14,1	19,0
Colombia	2852	3239	13,6	22,1	19,0
Costa Rica	3314	5116	54,4	13,9	11,2
Dominica	2311	2926	26,6	11,1	8,3
El Salvador	1763	2081	18,0	10,4	5,4
Equador	1027	1755	70,9	9,1	8,5
EUA	57944	69533	20,0	20,0	12,0
Granada	4706	5846	24,2	19,8	11,1
Guiana	1067	1195	12,0	13,9	8,3
Jamaica	1421	2207	55,3	8,6	10,2
México	3162	2809	-11,2	10,0	5,8
Nicarágua	412	510	23,8	5,6	3,8
Panamá	3625	6900	90,3	17,0	13,8
Paraguai	1142	1542	35,0	10,9	12,8
Peru	1168	1635	40,0	10,0	7,8
St Lucia	3082	3725	20,9	15,2	13,7
St. Vincent/Grenad.	1966	2659	35,2	16,5	14,1
Surinam	824	1014	23,1	12,7	12,6
Trinidad e Tobago	3819	6471	69,4	14,4	13,1
Uruguai	4171	1914	-54,1	8,7	3,3
Venezuela	45	349	675,6	0,2	1,2

A relação da dívida com a riqueza é particularmente baixa na Venezuela (1.2%), no Uruguai (3.3%) e também, na Nicarágua, em el Salvador, na Argentina, no Equador, na Guiana e no Peru. Em sentido contrário, situam-se as Bahamas (45.6%) e Barbados. Essa relação é, tendencialmente mais baixa em 2021, na grande maioria dos países; são excepções, Barbados, Chile, Jamaica, Paraguai e Venezuela, neste último caso com uma muito baixa relevância.

Em termos gerais, os valores médios da dívida por adulto, apresentam-se a seguir

	Dívida média/adulto ($)		Riqueza média/adulto ($)
	2011	2021	2011	2021
Europa	37179	39530	169700	225139
África	782	810	5328	9393
Ásia	11476	14493	62491	111464
América	204307	259139	39089	64698
Total	253744	313972	276608	410694

É particularmente interessante, perante o último quadro, observar a enormidade da dívida média, por adulto, da América - se bem que isso resulte, essencialmente do binómio EUA/Canadá, com um valor cerca de quatro vezes a dívida média do resto do mundo. Observe-se que os valores de dívida são apresentados pela Europa, a África e a Ásia, com variações pouco significativas entre 2011 e 2021. Desde os tempos da Babilónia que a posse, a riqueza, tem maior atração do que ter dívidas; e, que ter ativos é mais compensador do que acumular passivos, algo que se tem mostrado comum com a prática disparatada da aposta nas pirâmides de Ponzi.

Ter mais riqueza do que dívida é uma demonstração de boa gestão. Ter dívida muito para além do volume da riqueza, não é sinal de boa gestão mas pode animar flibusteiros, piratas, vigaristas e, elementos da classe política, mormente quando têm acesso ao “pote”.

Em contrapartida, a Europa é o grande acumulador de riqueza a nível global, sendo de realçar o crescimento da riqueza acumulada na Ásia que passou a apresentar-se, em 2021 com um crescimento de 78% face a 2011; o mesmo acontecendo com a África, ainda que apresentando valores de base muito mais modestos.

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